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さて、今回は業者への一問一答ではありません。 今回のレポートは、カードの不正利用について、ある現金化業者からのお話です。業者の希望により会社名は公表いたしません。

今から数年前の話になりますが、クレジットカードの不正利用をされそうになった話です。 まずは簡単にその時の状況からお話いたします。

申し込みは、男性（以下Ｗ氏）でネットからの申し込み、金額は**万。 通常はお客様に連絡をして、現金化までの流れなどをご説明していたのですが、Ｗ氏は東京に出張に来ていて、ホテルに滞在しているとのことだったので、固定電話ではなく、携帯電話で説明と確認をしました。話した印象はビジネスマン風のテキパキとした受け答えで、とにかく急ぎで現金化したいということでした。ホテルに滞在しているということ以外は、よくある状況です。

数年前の現金化の方法というのは、宅配便で品物を送り、そこで宅配業者がクレジットカード決済を行うというものが主流でした。が、私どもの会社では、その当時数少ないオンライン決済をしていました。（今ではオンライン決済が主流ですが）

決済方法は詳しく言えませんが、Ｗ氏がオンライン決済をしている時に、決済が中断されてしまったのです。そんなことは今までなかったので、おかしいなとは思ったのですが、違うオンラインの決済方法で決済しようとしたらこれも駄目でした。よって当社ではお断りとなりました。
当社は特に損害はなかったので気に留めていませんでしたが、Ｗ氏は他の業者にもたくさん申し込みをしており、同業者からの連絡で詐欺まがいの行為であることが判明しました。（同業者が被害にあっていたかは不明）Ｗ氏の名前も複数の漢字を使い分けていたり、Ｗ氏以外にも複数の名前で申し込みがありました。

なぜ事前に本人とは違うということが判らなかったのか？と思う方もいると思いますが、当時の本人確認は今ほど厳密ではなく、電話で確認が取れればＯＫという感じで行っていたからなのです。本日まで、詐欺にあったことはありませんが、この件の後から本人確認をある程度、厳密に行うようになりました。
現在は、お客様からなぜ本人確認書類を送らなければならないの？と聞かれることがあります。対面なら判ることもネットでは判らないこともありますので、とご説明の上、ご納得していただき確認をさせていただいております。

本件は長年営業している業者はあの件かな？と想像が付くかもしれません。実際はどのような人物であったかは不明です・・・。 以上、簡単ではありますが、カードの不正利用をされそうになったお話でした。

全国どこからでも利用できるという、ネットの良さをなくすことは出来ませんので、本人確認の方法は会社により違いはあるでしょうが必要となりますね。業者側にすると、金融業者がらみのお話などもあるようですので、注意が必要になりますね。これからもより良いサービスを提供していただくことをお願いします。それではまた次回まで。